Phân tích mục tiêu, dòng tiền, bảng cân đối và mức chịu rủi ro
Tất cả chứng nhận
CWM
CHỨNG NHẬN CHUYÊN MÔN · Tổng quan Chứng nhận
Chuyên gia Quản lý Gia sản
CWM · Tổng quan Chứng nhận
Quản lý gia sản bắt đầu từ một bức tranh tài chính toàn diện
Tập trung vào hoạch định tài chính, phân bổ tài sản, quản lý quan hệ khách hàng và trách nhiệm nghề nghiệp.
Hồ sơ và mục tiêu khách hàngPhân bổ tài sản và thanh khoảnQuản trị rủi roĐạo đức tư vấn
Sáu góc nhìn cần được kết nối trong một khuyến nghị
Các chủ đề dưới đây mô tả phạm vi năng lực được xem xét; đây không phải giấy phép hành nghề hoặc cam kết về kết quả đầu tư.
Nguyên tắc phân bổ tài sản, đa dạng hóa và thanh khoản
Đánh giá tính phù hợp, chi phí, giả định và giới hạn sản phẩm
Theo dõi kế hoạch, tái cân bằng và trao đổi thay đổi
Đạo đức tư vấn, bảo mật và xung đột lợi ích
Lập luận trong nghiên cứu tình huống tổng hợp
Từ thông tin khách hàng đến kế hoạch có thể rà soát
Bốn giai đoạn kết nối việc tìm hiểu nhu cầu, xây dựng kế hoạch, đánh giá mức độ phù hợp và giải trình cơ sở khuyến nghị.
Hiểu khách hàng
Thu thập mục tiêu, nguồn lực, nghĩa vụ, thời hạn, mức chịu rủi ro và các ưu tiên cần được cân bằng.
Hoạch định và phân bổ
Kết nối dòng tiền, thanh khoản, giải pháp bảo vệ tài chính và bảo hiểm, đầu tư cùng mục tiêu dài hạn thành một kế hoạch có thể theo dõi.
Rủi ro và tính phù hợp
Đánh giá khả năng chịu tổn thất, giới hạn sản phẩm, kịch bản bất lợi và mức độ phù hợp của khuyến nghị.
Quan hệ tư vấn
Giải thích chi phí, giả định, xung đột lợi ích, trách nhiệm của các bên và cơ sở của từng khuyến nghị.
Một chu trình học tập và thực hành liên tục
Nắm nền tảng
Ôn tập nguyên tắc tài chính cá nhân, giá trị thời gian của tiền, rủi ro, sản phẩm và đạo đức.
Luyện quy trình tư vấn
Thực hành từ thu thập dữ liệu, xác định mục tiêu đến xây dựng và trình bày phương án.
Phân tích tình huống
Xử lý các trường hợp có nhiều mục tiêu, giới hạn thanh khoản, biến động thị trường và xung đột lợi ích.
Duy trì năng lực
Theo dõi thay đổi về sản phẩm, thị trường, quy định và rà soát cách ghi nhận khuyến nghị.
Tên chương trình mô tả định hướng năng lực chuyên môn của VAFM và không hàm ý sự công nhận, cấp phép hoặc bảo chứng của cơ quan quản lý hay bên thứ ba. Điều kiện, lịch thi, lệ phí và quy tắc sử dụng danh xưng chỉ có hiệu lực theo thông báo chính thức do VAFM ban hành cho từng chương trình.
